Kastren Fundast analyzuje vaši hotovostní pozici pomocí prediktivních modelů a doporučuje, kolik přebytků nasadit a kdy. Každé doporučení je zapsáno do veřejného protokolu výkonu, takže si jeho odůvodnění můžete prohlédnout, než se na něj spolehnete.
Doporučení jsou přezkoumávána nezávislou komunitou finančních profesionálů před jejich zveřejněním, nikoli po něm.
Většina malých podniků drží na účtech s nízkým úrokem více peněz, než potřebují pro každodenní operace. Málokdy jde o záměrnou volbu. Sestavit správný případ pro nasazení přebytečné hotovosti obvykle znamená dát dohromady prognózy peněžních toků, načasování pohledávek a tržní podmínky a poté je interpretovat bez finančního týmu.
Kastren Fundast byl vytvořen, aby tento proces zkrátil. Naše modely čtou vaši historii peněžních toků, nadcházející závazky a relevantní tržní signály a poté je převedou do jednoduchého anglického doporučení s uvedenou úrovní spolehlivosti. Stále děláte rozhodnutí. Jednoduše odstraníme manuální analýzu, která tomu obvykle stojí v cestě.
Pouze ilustrativní příklad. Skutečné proporce závisí na vašich datech o peněžních tocích a toleranci rizika.
Spíše než samostatné nástroje spouští Kastren Fundast prediktivní modelování, monitorování rizik a reportování z jednoho neustále aktualizovaného souboru dat, takže doporučení zůstávají konzistentní, i když se vaše čísla mění.
Naše modely studují vaše historické peněžní toky, sezónní vzorce poptávky a zůstatky na běžných účtech spolu s veřejně dostupnými ukazateli, jako jsou pohyby sazeb Bank of England. Výstupem je odhadovaný rozsah přebytečné hotovosti v nadcházejících týdnech a měsících, nikoli jediné pevné číslo.
Jakmile je hotovost nasazena, stejné modely ji neustále monitorují. Pokud se změní podmínky na trhu nebo se změní vaše vlastní prognóza peněžních toků, dostanete spíše označovanou recenzi než tichou zprávu pohřbenou v měsíčním shrnutí. Prahové hodnoty jsou nastaveny s vámi, takže výstrahy odrážejí vaši vlastní chuť riskovat.
Každé doporučení a výsledek je sestaven do shrnutí připraveného pro nástěnku napsaného srozumitelnou angličtinou, přičemž základní údaje jsou dostupné pro každého, kdo si chce ověřit fungování. Zprávy se generují automaticky, takže nikdo z vašeho týmu nestráví celé odpoledne formátováním tabulek.
Transparentnost je snazší slibovat, než demonstrovat. Zde je proces, kterým doporučení prochází, než se k vám dostane, a co se s ním stane poté.
Propojíte svá účetní nebo bankovní data a nastavíte hranice rizik, které vám budou vyhovovat.
Model vytvoří doporučení, které je před vydáním zkontrolováno podle vámi uvedených omezení.
Nezávislá skupina finančních profesionálů přezkoumává úvahy modelu a označuje vše, co není jasné.
Doporučení a jeho případný výsledek jsou v plném rozsahu zaznamenány ve veřejném deníku výkonu.
| Datum přihlášení | Typ doporučení | Výsledek zaznamenán | Stav kontroly |
|---|---|---|---|
| Vstup Q1 | Krátkodobé nasazení | V rozsahu předpovědi | Zkontrolováno |
| Vstup Q1 | Úprava rizikového prahu | Označeno a revidováno | Zkontrolováno |
Metodologie modelů je přehodnocována podle pevně stanoveného plánu a jakákoliv podstatná změna je zaznamenána vedle protokolu, takže minulá doporučení zůstávají srozumitelná v kontextu, ve kterém byla provedena.
Stejné základní modely jsou aplikovány na několik opakujících se situací, které nám majitelé malých podniků ve Spojeném království přinášejí.
U podniků, které drží větší provozní hotovost, než potřebuje současná činnost, zjistíme, kolik by se dalo rozumně nasadit do krátkodobých opcí s nižším rizikem, aniž by došlo k narušení každodenní likvidity.
Před přidělením hotovosti do nových prostor, vybavení nebo pronájmu naše modely otestují, zda rezervy mohou absorbovat závazek v rámci řady scénářů obchodování, nejen toho nejpravděpodobnějšího.
Během období úrokových sazeb nebo pohybu trhu jsou doporučení automaticky znovu kontrolována, takže dříve správná rozhodnutí jsou přehodnocena, nikoli ponechána bez kontroly.
To jsou otázky, které nám nejčastěji kladou ředitelé malých a středních podniků, kteří vyhodnocují, zda předložit svá data.
Data jsou při přenosu a v klidu šifrována a uložena v infrastruktuře umístěné ve Spojeném království, aby byla v souladu s vašimi stávajícími povinnostmi týkajícími se rezidence dat. Přístup je omezen na systémy a recenzenty, kteří se přímo podílejí na vytváření vašeho doporučení. V souladu s britským GDPR můžete kdykoli požádat o vymazání svých údajů.
Většina firem propojí svůj účetní software a během prvního týdne poskytne počáteční soubor dat. Model pak potřebuje krátkou dobu k vytvoření spolehlivé výchozí předpovědi před vydáním prvního doporučení, obvykle do dvou až tří týdnů od připojení, v závislosti na kvalitě dat.
Přesnost se měří porovnáním každého rozsahu předpovědi se skutečným výsledkem, jakmile k němu dojde, a toto srovnání vyplní veřejný protokol výkonu. Rozsahy se zužují, protože je k dispozici více vašich vlastních dat, ale žádná prognóza není zárukou a každé doporučení uvádí svou úroveň spolehlivosti spíše než jedinou pevnou hodnotu.
Než se k něčemu zavážete, konzultace s údaji projde vaší aktuální hotovostní pozicí, jak by vypadalo doporučení založené na modelu pro vaše čísla a jak funguje protokol výkonu.