Kastren Fundast analysiert Ihre Liquiditätsposition mit Vorhersagemodellen und empfiehlt, wie viel Überschuss Sie wann einsetzen sollten. Jede Empfehlung wird in ein öffentliches Leistungsprotokoll geschrieben, sodass Sie die Begründung überprüfen können, bevor Sie sich darauf verlassen.
Empfehlungen werden von einer unabhängigen Gemeinschaft von Finanzexperten vor ihrer Veröffentlichung überprüft, nicht erst danach.
Die meisten kleinen Unternehmen halten auf zinsgünstigen Konten mehr Bargeld, als sie für den täglichen Betrieb benötigen. Dies ist selten eine absichtlich getroffene Entscheidung. Um eine fundierte Argumentation für die Verwendung überschüssiger Barmittel zu entwickeln, müssen in der Regel Cashflow-Prognosen, der Zeitpunkt der Forderungsausfälle und die Marktbedingungen zusammengetragen und dann interpretiert werden, ohne dass ein Finanzteam vor Ort ist.
Kastren Fundast wurde entwickelt, um diesen Prozess zu verkürzen. Unsere Modelle lesen Ihren Cashflow-Verlauf, bevorstehende Verpflichtungen und relevante Marktsignale und übersetzen sie dann in eine verständliche Empfehlung mit einem angegebenen Maß an Vertrauen. Du triffst immer noch die Entscheidung. Wir entfernen einfach die manuelle Analyse, die normalerweise im Weg steht.
Nur illustratives Beispiel. Die tatsächlichen Anteile hängen von Ihren Cashflow-Daten und Ihrer Risikotoleranz ab.
Anstelle separater Tools führt Kastren Fundast prädiktive Modellierung, Risikoüberwachung und Berichterstattung anhand eines kontinuierlich aktualisierten Datensatzes durch, sodass Empfehlungen konsistent bleiben, wenn sich Ihre Zahlen ändern.
Unsere Modelle untersuchen Ihren historischen Cashflow, saisonale Nachfragemuster und Leistungsbilanzsalden sowie öffentlich verfügbare Indikatoren wie Zinsbewegungen der Bank of England. Bei der Ausgabe handelt es sich um einen prognostizierten Bereich für überschüssige Barmittel in den kommenden Wochen und Monaten, nicht um eine einzelne feste Zahl.
Sobald Bargeld eingesetzt wird, wird es weiterhin von denselben Modellen überwacht. Wenn sich die Marktbedingungen ändern oder sich Ihre eigene Cashflow-Prognose ändert, erhalten Sie eine gekennzeichnete Überprüfung und keinen stillen Bericht, der in einer monatlichen Zusammenfassung verborgen ist. Schwellenwerte werden gemeinsam mit Ihnen festgelegt, sodass Warnungen Ihre eigene Risikobereitschaft widerspiegeln.
Jede Empfehlung und jedes Ergebnis wird in einer für den Vorstand geeigneten Zusammenfassung zusammengefasst, die in einfachem Englisch verfasst ist. Die zugrunde liegenden Zahlen stehen jedem zur Verfügung, der die Funktionsweise überprüfen möchte. Berichte werden automatisch generiert, sodass niemand in Ihrem Team einen Nachmittag damit verbringt, Tabellenkalkulationen zu formatieren.
Transparenz lässt sich leichter versprechen als beweisen. Hier erfahren Sie, welchen Prozess eine Empfehlung durchläuft, bevor sie Sie erreicht, und was danach mit ihr passiert.
Sie verknüpfen Ihre Buchhaltungs- oder Bankdaten und legen die Risikogrenzen fest, mit denen Sie zufrieden sind.
Das Modell erstellt eine Empfehlung, die vor der Veröffentlichung anhand Ihrer angegebenen Einschränkungen überprüft wird.
Ein unabhängiges Gremium aus Finanzexperten prüft die Argumentation des Modells und weist auf Unklarheiten hin.
Die Empfehlung und ihr letztendliches Ergebnis werden vollständig im öffentlichen Leistungsprotokoll erfasst.
| Datum der Protokollierung | Empfehlungstyp | Ergebnis aufgezeichnet | Überprüfungsstatus |
|---|---|---|---|
| Q1-Eintrag | Kurzfristiger Einsatz | Im prognostizierten Bereich | Bewertet |
| Q1-Eintrag | Anpassung der Risikoschwelle | Markiert und überarbeitet | Bewertet |
Die den Modellen zugrunde liegende Methodik wird nach einem festen Zeitplan neu bewertet und alle wesentlichen Änderungen werden zusammen mit dem Protokoll vermerkt, sodass frühere Empfehlungen in dem Kontext, in dem sie gemacht wurden, verständlich bleiben.
Die gleichen zugrunde liegenden Modelle werden auf eine Handvoll wiederkehrender Situationen angewendet, mit denen uns britische Kleinunternehmer kontaktieren.
Für Unternehmen, die über mehr operative Barmittel verfügen, als sie aktuell benötigen, ermitteln wir, wie viel vernünftigerweise in risikoärmere kurzfristige Optionen investiert werden könnte, ohne die tägliche Liquidität zu beeinträchtigen.
Bevor wir Bargeld für neue Räumlichkeiten, Ausrüstung oder Anmietungen bereitstellen, testen unsere Modelle, ob Reserven die Verpflichtung in einer Reihe von Handelsszenarien absorbieren können, nicht nur im wahrscheinlichsten.
In Zeiten von Zins- oder Marktbewegungen werden Empfehlungen automatisch erneut überprüft, sodass zuvor fundierte Entscheidungen noch einmal überdacht werden und nicht ungeprüft veralten.
Dies sind die Fragen, die uns am häufigsten von KMU-Direktoren gestellt werden, die über die Übermittlung ihrer Daten nachdenken.
Daten werden während der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt und auf einer Infrastruktur im Vereinigten Königreich gespeichert, um Ihren bestehenden Verpflichtungen zur Datenresidenz gerecht zu werden. Der Zugriff ist auf die Systeme und Prüfer beschränkt, die direkt an der Erstellung Ihrer Empfehlung beteiligt sind. Sie können jederzeit die Löschung Ihrer Daten gemäß der britischen DSGVO beantragen.
Die meisten Unternehmen binden ihre Buchhaltungssoftware an und stellen innerhalb der ersten Woche einen ersten Datensatz bereit. Das Modell benötigt dann einen kurzen Zeitraum, um eine zuverlässige Prognosebasis zu erstellen, bevor die erste Empfehlung ausgegeben wird, typischerweise innerhalb von zwei bis drei Wochen nach der Verbindung, abhängig von der Datenqualität.
Die Genauigkeit wird gemessen, indem jeder Prognosebereich mit dem tatsächlichen Ergebnis verglichen wird, sobald es eintritt. Dieser Vergleich wird in das öffentliche Leistungsprotokoll eingetragen. Je mehr eigene Daten verfügbar sind, desto kleiner werden die Bereiche, aber keine Prognose ist eine Garantie, und jede Empfehlung gibt ihr Konfidenzniveau an, anstatt eine einzige feste Zahl anzugeben.
Eine Datenberatung untersucht Ihre aktuelle Liquiditätslage, wie eine modellbasierte Empfehlung für Ihre Zahlen aussehen würde und wie das Leistungsprotokoll funktioniert, bevor Sie sich zu etwas verpflichten.