Το Kastren Fundast αναλύει τη θέση μετρητών σας με προγνωστικά μοντέλα και προτείνει πόσο πλεόνασμα θα αναπτυχθεί και πότε. Κάθε πρόταση εγγράφεται σε ένα δημόσιο αρχείο καταγραφής απόδοσης, ώστε να μπορείτε να ελέγξετε τη συλλογιστική προτού βασιστείτε σε αυτήν.
Οι συστάσεις εξετάζονται από μια ανεξάρτητη κοινότητα επαγγελματιών χρηματοοικονομικών πριν από τη δημοσίευσή τους και όχι μετά.
Οι περισσότερες μικρές επιχειρήσεις διατηρούν περισσότερα μετρητά σε λογαριασμούς χαμηλού επιτοκίου από όσα χρειάζονται για τις καθημερινές τους εργασίες. Αυτή είναι σπάνια μια επιλογή που γίνεται επίτηδες. Η οικοδόμηση μιας κατάλληλης περίπτωσης για την ανάπτυξη πλεονασματικών μετρητών συνήθως σημαίνει τη συγκέντρωση προβλέψεων ταμειακών ροών, το χρονοδιάγραμμα των εισπρακτέων και τις συνθήκες της αγοράς, και στη συνέχεια την ερμηνεία τους χωρίς μια ομάδα χρηματοδότησης.
Το Kastren Fundast κατασκευάστηκε για να συντομεύσει αυτή τη διαδικασία. Τα μοντέλα μας διαβάζουν το ιστορικό ταμειακών ροών σας, τις επικείμενες δεσμεύσεις και τα σχετικά σημάδια της αγοράς και στη συνέχεια τα μεταφράζουν σε μια απλή αγγλική σύσταση με δηλωμένο επίπεδο εμπιστοσύνης. Ακόμα παίρνεις την απόφαση. Απλώς αφαιρούμε τη χειροκίνητη ανάλυση που συνήθως την εμποδίζει.
Ενδεικτικό μόνο παράδειγμα. Οι πραγματικές αναλογίες εξαρτώνται από τα δεδομένα ταμειακών ροών και την ανοχή κινδύνου.
Αντί για ξεχωριστά εργαλεία, το Kastren Fundast εκτελεί μοντελοποίηση πρόβλεψης, παρακολούθηση κινδύνων και αναφορές από ένα σύνολο δεδομένων που ενημερώνεται συνεχώς, επομένως οι προτάσεις παραμένουν συνεπείς καθώς αλλάζουν τα στοιχεία σας.
Τα μοντέλα μας μελετούν τις ιστορικές ταμειακές ροές, τα εποχιακά μοτίβα ζήτησης και τα υπόλοιπα των τρεχουσών λογαριασμών σας παράλληλα με δείκτες που είναι διαθέσιμοι στο κοινό, όπως οι κινήσεις των επιτοκίων της Τράπεζας της Αγγλίας. Το προϊόν είναι ένα προβλεπόμενο εύρος για τα πλεονάζοντα μετρητά τις επόμενες εβδομάδες και μήνες, όχι ένας σταθερός αριθμός.
Μόλις χρησιμοποιηθούν μετρητά, τα ίδια μοντέλα συνεχίζουν να τα παρακολουθούν. Εάν οι συνθήκες της αγοράς αλλάξουν ή η δική σας πρόβλεψη ταμειακών ροών αλλάξει, λαμβάνετε μια επισημασμένη κριτική και όχι μια σιωπηρή αναφορά που θαφτεί σε μια μηνιαία σύνοψη. Τα όρια ορίζονται μαζί σας, επομένως οι ειδοποιήσεις αντικατοπτρίζουν τη δική σας όρεξη για κινδύνους.
Κάθε σύσταση και αποτέλεσμα συγκεντρώνεται σε μια σύνοψη έτοιμη για πίνακα γραμμένη σε απλά αγγλικά, με τα υποκείμενα στοιχεία διαθέσιμα για όποιον θέλει να ελέγξει τη λειτουργία. Οι αναφορές δημιουργούνται αυτόματα, επομένως κανείς στην ομάδα σας δεν ξοδεύει ένα απόγευμα μορφοποιώντας υπολογιστικά φύλλα.
Η διαφάνεια είναι πιο εύκολο να υποσχεθείς παρά να αποδείξεις. Ακολουθεί η διαδικασία που ακολουθεί μια σύσταση πριν φτάσει σε εσάς και τι της συμβαίνει μετά.
Συνδέετε τα λογιστικά ή τραπεζικά σας δεδομένα και ορίζετε τα όρια κινδύνου με τα οποία αισθάνεστε άνετα.
Το μοντέλο παράγει μια σύσταση, η οποία ελέγχεται έναντι των περιορισμών που έχετε δηλώσει πριν από την κυκλοφορία.
Μια ανεξάρτητη ομάδα επαγγελματιών χρηματοοικονομικών εξετάζει το σκεπτικό του μοντέλου και επισημαίνει οτιδήποτε ασαφές.
Η σύσταση και το τελικό αποτέλεσμά της καταγράφονται πλήρως στο δημόσιο αρχείο καταγραφής επιδόσεων.
| Ημερομηνία καταγραφής | Τύπος σύστασης | Το αποτέλεσμα καταγράφηκε | Έλεγχος κατάστασης |
|---|---|---|---|
| Είσοδος Q1 | Βραχυπρόθεσμη ανάπτυξη | Εντός του εύρους πρόβλεψης | Αξιολογήθηκε |
| Είσοδος Q1 | Προσαρμογή ορίου κινδύνου | Επισημασμένο και αναθεωρημένο | Αξιολογήθηκε |
Η μεθοδολογία πίσω από τα μοντέλα επαναξιολογείται σε ένα σταθερό χρονοδιάγραμμα και οποιαδήποτε σημαντική αλλαγή σημειώνεται παράλληλα με το αρχείο καταγραφής, ώστε οι προηγούμενες συστάσεις να παραμένουν κατανοητές στο πλαίσιο που έγιναν.
Τα ίδια υποκείμενα μοντέλα εφαρμόζονται σε μια χούφτα επαναλαμβανόμενων καταστάσεων που μας φέρνουν οι ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων στο Ηνωμένο Βασίλειο.
Για επιχειρήσεις που διαθέτουν περισσότερα λειτουργικά μετρητά από τις τρέχουσες ανάγκες δραστηριότητας, προσδιορίζουμε πόσα θα μπορούσαν εύλογα να χρησιμοποιηθούν σε βραχυπρόθεσμες επιλογές χαμηλότερου κινδύνου χωρίς να διαταράσσεται η καθημερινή ρευστότητα.
Πριν από τη δέσμευση μετρητών σε νέες εγκαταστάσεις, εξοπλισμό ή πρόσληψη, τα μοντέλα μας ελέγχουν εάν τα αποθεματικά μπορούν να απορροφήσουν τη δέσμευση σε μια σειρά από σενάρια συναλλαγών, όχι μόνο στο πιο πιθανό.
Κατά τη διάρκεια περιόδων μεταβολής των επιτοκίων ή της αγοράς, οι συστάσεις επανελέγχονται αυτόματα, επομένως οι προηγούμενες ορθές αποφάσεις επανεξετάζονται αντί να αφήνονται να παλαιωθούν χωρίς έλεγχο.
Αυτές είναι οι ερωτήσεις που μας κάνουν πιο συχνά οι διευθυντές των ΜΜΕ που αξιολογούν εάν θα υποβάλουν τα δεδομένα τους.
Τα δεδομένα κρυπτογραφούνται κατά τη μεταφορά και την ηρεμία και αποθηκεύονται σε υποδομή που βρίσκεται στο Ηνωμένο Βασίλειο για να ευθυγραμμιστούν με τις υπάρχουσες υποχρεώσεις σας σχετικά με τη διαμονή δεδομένων. Η πρόσβαση περιορίζεται στα συστήματα και τους αναθεωρητές που εμπλέκονται άμεσα στην παραγωγή της σύστασής σας. Μπορείτε να ζητήσετε τη διαγραφή των δεδομένων σας ανά πάσα στιγμή, σύμφωνα με τον GDPR του Ηνωμένου Βασιλείου.
Οι περισσότερες επιχειρήσεις συνδέουν το λογιστικό τους λογισμικό και παρέχουν ένα αρχικό σύνολο δεδομένων μέσα στην πρώτη εβδομάδα. Στη συνέχεια, το μοντέλο χρειάζεται μια σύντομη περίοδο για να δημιουργήσει μια αξιόπιστη γραμμή βάσης πρόβλεψης πριν από την έκδοση της πρώτης σύστασης, συνήθως εντός δύο έως τριών εβδομάδων από τη σύνδεση, ανάλογα με την ποιότητα των δεδομένων.
Η ακρίβεια μετράται συγκρίνοντας κάθε εύρος πρόβλεψης με το πραγματικό αποτέλεσμα μόλις συμβεί, και αυτή η σύγκριση είναι που συμπληρώνει το δημόσιο αρχείο καταγραφής απόδοσης. Το εύρος περιορίζεται καθώς υπάρχουν περισσότερα από τα δικά σας δεδομένα, αλλά καμία πρόβλεψη δεν αποτελεί εγγύηση και κάθε σύσταση δηλώνει το επίπεδο εμπιστοσύνης της αντί να παρουσιάζει ένα μόνο σταθερό ποσό.
Μια διαβούλευση δεδομένων περιγράφει την τρέχουσα θέση μετρητών σας, πώς θα ήταν μια σύσταση βάσει μοντέλου για τα στοιχεία σας και πώς λειτουργεί το αρχείο καταγραφής απόδοσης, προτού δεσμευτείτε για οτιδήποτε.