Kastren Fundast analiza su posición de efectivo con modelos predictivos y recomienda cuánto excedente utilizar y cuándo. Cada recomendación se escribe en un registro de desempeño público, para que pueda revisar el razonamiento antes de confiar en él.
Las recomendaciones son revisadas por una comunidad independiente de profesionales financieros antes de su publicación, no después.
La mayoría de las pequeñas empresas mantienen más efectivo en cuentas de bajo interés del que necesitan para las operaciones diarias. Rara vez se trata de una elección hecha a propósito. Construir un caso adecuado para utilizar el excedente de efectivo generalmente significa reunir pronósticos de flujo de efectivo, calendario de cuentas por cobrar y condiciones del mercado, y luego interpretarlos sin un equipo financiero disponible.
Kastren Fundast fue construido para acortar ese proceso. Nuestros modelos leen su historial de flujo de caja, próximos compromisos y señales relevantes del mercado, y luego los traducen a una recomendación sencilla con un nivel de confianza establecido. Aún tomas la decisión. Simplemente eliminamos el análisis manual que normalmente se interpone en el camino.
Ejemplo ilustrativo únicamente. Las proporciones reales dependen de sus datos de flujo de caja y de su tolerancia al riesgo.
En lugar de herramientas separadas, Kastren Fundast ejecuta modelos predictivos, monitoreo de riesgos e informes a partir de un conjunto de datos actualizado continuamente, por lo que las recomendaciones se mantienen consistentes a medida que cambian las cifras.
Nuestros modelos estudian su flujo de caja histórico, los patrones de demanda estacionales y los saldos de cuenta corriente junto con indicadores disponibles públicamente, como los movimientos de las tasas del Banco de Inglaterra. El resultado es un rango de pronóstico para el excedente de efectivo durante las próximas semanas y meses, no un número fijo único.
Una vez que se despliega el efectivo, los mismos modelos siguen monitoreándolo. Si las condiciones del mercado cambian o su propio pronóstico de flujo de efectivo cambia, recibirá una revisión marcada en lugar de un informe silencioso escondido en un resumen mensual. Los umbrales los establece usted, por lo que las alertas reflejan su propio apetito por el riesgo.
Cada recomendación y resultado se compila en un resumen listo para la junta escrito en un inglés sencillo, con las cifras subyacentes disponibles para cualquiera que quiera comprobar el funcionamiento. Los informes se generan automáticamente, por lo que nadie de su equipo pasa una tarde formateando hojas de cálculo.
La transparencia es más fácil de prometer que de demostrar. Este es el proceso por el que pasa una recomendación antes de llegar a usted y lo que sucede después.
Usted conecta sus datos contables o bancarios y establece los límites de riesgo con los que se sienta cómodo.
El modelo produce una recomendación, que se compara con las restricciones establecidas antes del lanzamiento.
Un panel independiente de profesionales financieros revisa el razonamiento del modelo y señala cualquier cosa que no esté clara.
La recomendación y su eventual resultado se registran en el registro público de desempeño, en su totalidad.
| Fecha de registro | Tipo de recomendación | Resultado registrado | Estado de revisión |
|---|---|---|---|
| entrada Q1 | Despliegue a corto plazo | Dentro del rango de pronóstico | Revisado |
| entrada Q1 | Ajuste del umbral de riesgo | Marcado y revisado | Revisado |
La metodología detrás de los modelos se reevalúa en un cronograma fijo y cualquier cambio material se anota junto al registro para que las recomendaciones anteriores sigan siendo comprensibles en el contexto en el que se hicieron.
Los mismos modelos subyacentes se aplican a un puñado de situaciones recurrentes que nos traen los propietarios de pequeñas empresas del Reino Unido.
Para las empresas que tienen más efectivo operativo que el que necesitan sus actividades actuales, identificamos cuánto podría razonablemente desplegarse en opciones de corto plazo de menor riesgo sin alterar la liquidez del día a día.
Antes de comprometer efectivo para nuevas instalaciones, equipos o contratación, nuestros modelos prueban si las reservas pueden absorber el compromiso en una variedad de escenarios comerciales, no solo en el más probable.
Durante períodos de tipos de interés o movimientos del mercado, las recomendaciones se vuelven a verificar automáticamente, por lo que las decisiones previamente acertadas se revisan en lugar de dejarlas sin revisar.
Estas son las preguntas que más nos hacen los directivos de PYME que evalúan si deben enviar sus datos.
Los datos se cifran en tránsito y en reposo, y se almacenan en una infraestructura ubicada en el Reino Unido para alinearse con sus obligaciones existentes de residencia de datos. El acceso está limitado a los sistemas y revisores directamente involucrados en la producción de su recomendación. Puede solicitar la eliminación de sus datos en cualquier momento, de acuerdo con el RGPD del Reino Unido.
La mayoría de las empresas conectan su software de contabilidad y proporcionan un conjunto de datos inicial durante la primera semana. Luego, el modelo necesita un período corto para construir una base de pronóstico confiable antes de que se emita la primera recomendación, generalmente dentro de dos o tres semanas de la conexión, dependiendo de la calidad de los datos.
La precisión se mide comparando cada rango de pronóstico con el resultado real una vez que ocurre, y esta comparación es lo que completa el registro público de desempeño. Los rangos se estrechan a medida que hay más datos propios disponibles, pero ningún pronóstico es una garantía y cada recomendación establece su nivel de confianza en lugar de presentar una única cifra fija.
Una consulta de datos analiza su situación de efectivo actual, cómo sería una recomendación basada en un modelo para sus cifras y cómo funciona el registro de desempeño, antes de comprometerse con algo.