Kastren Fundast analüüsib teie sularahapositsiooni ennustavate mudelite abil ja soovitab, kui palju ülejääki kasutada ja millal. Iga soovitus kirjutatakse avalikku toimivuslogi, nii et saate enne sellele tuginemist arutluskäigu üle vaadata.
Sõltumatu finantsspetsialistide kogukond vaatab soovitused üle enne nende avaldamist, mitte pärast avaldamist.
Enamik väikeettevõtteid hoiab madala intressiga kontodel rohkem sularaha, kui neil on vaja igapäevaseks tegevuseks. See valik on harva tehtud meelega. Ülejäägi sularaha kasutuselevõtuks sobiva juhtumi loomine tähendab tavaliselt rahavoogude prognooside, nõuete ajastamise ja turutingimuste kokkuvõtmist ning seejärel nende tõlgendamist ilma finantsmeeskonnata.
Kastren Fundast loodi selle protsessi lühendamiseks. Meie mudelid loevad teie rahavoogude ajalugu, eelseisvaid kohustusi ja asjakohaseid turusignaale ning muudavad need seejärel kindla kindlustundega lihtsaks ingliskeelseks soovituseks. Otsuse teete ikkagi teie. Me lihtsalt eemaldame käsitsi analüüsi, mis tavaliselt seda takistab.
Ainult illustreeriv näide. Tegelikud proportsioonid sõltuvad teie rahavoogude andmetest ja riskitaluvusest.
Eraldi tööriistade asemel käitab Kastren Fundast ennustavat modelleerimist, riskide jälgimist ja aruandlust ühest pidevalt uuendatavast andmekogumist, nii et soovitused jäävad teie arvude muutudes järjepidevaks.
Meie mudelid uurivad teie ajaloolist rahavoogu, hooajalisi nõudlusmustreid ja arvelduskonto saldosid koos avalikult kättesaadavate näitajatega, nagu Bank of England intressimäärade liikumist. Väljund on järgmiste nädalate ja kuude sularaha ülejäägi prognoosivahemik, mitte üks kindel arv.
Kui sularaha on kasutusele võetud, jälgivad seda samad mudelid. Kui turutingimused muutuvad või teie enda rahavoogude prognoos muutub, saate pigem märgistatud ülevaate kui vaikiva aruande, mis on maetud kuukokkuvõttesse. Lävemäärad määratakse teiega, nii et hoiatused kajastavad teie enda riskivalmidust.
Iga soovitus ja tulemus on koondatud lauavalmidusse, mis on kirjutatud lihtsas inglise keeles ja mille aluseks olevad arvud on kättesaadavad kõigile, kes soovivad tööd kontrollida. Aruanded luuakse automaatselt, nii et keegi teie meeskonnast ei kuluta pärastlõunal arvutustabeleid vormindades.
Läbipaistvust on lihtsam lubada kui demonstreerida. Siin on protsess, mille soovitus läbib enne, kui see teieni jõuab, ja mis juhtub sellega pärast seda.
Ühendate oma raamatupidamis- või pangaandmed ja määrate endale sobivad riskipiirid.
Mudel annab soovituse, mida kontrollitakse enne avaldamist teie määratud piirangutega.
Sõltumatu rahandusspetsialistide paneel vaatab läbi mudeli põhjendused ja märgib kõik ebaselge.
Soovitus ja selle lõpptulemus registreeritakse täies mahus avalikus tulemuslikkuse logis.
| Logimise kuupäev | Soovituse tüüp | Tulemus registreeritud | Vaadake olek üle |
|---|---|---|---|
| Q1 sisenemine | Lühiajaline kasutuselevõtt | Prognoosivahemikus | Üle vaadatud |
| Q1 sisenemine | Riskiläve korrigeerimine | Märgistatud ja muudetud | Üle vaadatud |
Mudelite aluseks olevat metoodikat hinnatakse ümber kindla ajakava alusel ja kõik olulised muudatused märgitakse logi juurde, nii et varasemad soovitused jäävad nende koostamise kontekstis arusaadavaks.
Samu alusmudeleid rakendatakse käputäie korduvate olukordade puhul, mida Ühendkuningriigi väikeettevõtete omanikud meile toovad.
Ettevõtete jaoks, kellel on rohkem raha, kui praegune tegevus vajab, selgitame välja, kui palju saaks mõistlikult kasutada väiksema riskiga lühiajalisteks valikuteks, ilma et see häiriks igapäevast likviidsust.
Enne raha paigutamist uutele ruumidele, seadmetele või rentimisele testivad meie mudelid, kas reservid suudavad kulukohustuse katta mitmesuguste kauplemisstsenaariumide, mitte ainult kõige tõenäolisema stsenaariumi korral.
Intressimäärade või turu liikumise perioodidel kontrollitakse soovitusi automaatselt uuesti, nii et varasemad mõistlikud otsused vaadatakse üle, mitte ei jäeta läbi vaatamata.
Neid küsimusi esitavad meile kõige sagedamini VKEde juhid, et hinnata, kas esitada oma andmeid.
Andmed krüpteeritakse edastamise ajal ja puhkeolekus ning salvestatakse Ühendkuningriigis asuvasse infrastruktuuri, et viia need vastavusse teie olemasolevate andmete elukohakohustustega. Juurdepääs on piiratud süsteemidele ja ülevaatajatega, kes on otseselt seotud teie soovituse koostamisega. Ühendkuningriigi GDPR-i kohaselt saate igal ajal taotleda oma andmete kustutamist.
Enamik ettevõtteid ühendab oma raamatupidamistarkvara ja esitab esimese nädala jooksul esialgsed andmed. Seejärel vajab mudel enne esimese soovituse väljastamist lühikest aega usaldusväärse prognoosi baasjoone loomiseks, tavaliselt kahe kuni kolme nädala jooksul pärast ühenduse loomist, olenevalt andmete kvaliteedist.
Täpsust mõõdetakse iga prognoosivahemiku võrdlemisel tegeliku tulemusega, kui see ilmneb, ja see võrdlus täidab avaliku toimivuse logi. Vahemikud kitsenevad, kuna saadaval on rohkem teie enda andmeid, kuid ükski prognoos ei ole garantii ja iga soovitus märgib selle usaldustaseme, mitte ei esita üht kindlat arvu.
Andmekonsultatsioon uurib teie praegust sularahapositsiooni, kuidas näeks välja mudelipõhine soovitus teie arvude jaoks ja kuidas toimivuslogi toimib, enne kui midagi ette võtate.