Kastren Fundast analizira vašu gotovinsku poziciju s prediktivnim modelima i preporučuje koliko viška rasporediti i kada. Svaka se preporuka upisuje u javni dnevnik učinka, tako da možete pregledati obrazloženje prije nego što se oslonite na njega.
Preporuke pregledava neovisna zajednica financijskih stručnjaka prije objave, a ne nakon.
Većina malih poduzeća drži više gotovine na računima s niskim kamatama nego što im je potrebno za svakodnevno poslovanje. Ovo je rijetko namjeran izbor. Izgradnja odgovarajućeg slučaja za raspoređivanje viška gotovine obično znači spajanje prognoza novčanog toka, vremena potraživanja i tržišnih uvjeta, a zatim njihovo tumačenje bez prisustva financijskog tima.
Kastren Fundast je napravljen da skrati taj proces. Naši modeli čitaju vašu povijest novčanog toka, nadolazeće obveze i relevantne tržišne signale, a zatim ih prevode u preporuku na jednostavnom engleskom jeziku s navedenom razinom povjerenja. Ti ipak donosiš odluku. Jednostavno uklanjamo ručnu analizu koja tome obično stoji na putu.
Samo ilustrativni primjer. Stvarni omjeri ovise o vašim podacima o novčanom toku i toleranciji rizika.
Umjesto zasebnih alata, Kastren Fundast pokreće prediktivno modeliranje, praćenje rizika i izvješćivanje iz jednog stalno ažuriranog skupa podataka, tako da preporuke ostaju dosljedne kako se vaše brojke mijenjaju.
Naši modeli proučavaju vaš povijesni novčani tok, sezonske obrasce potražnje i stanja na tekućem računu zajedno s javno dostupnim pokazateljima kao što su kretanja stopa Banke Engleske. Rezultat je raspon predviđanja za višak gotovine u nadolazećim tjednima i mjesecima, a ne jedan fiksni broj.
Nakon što je gotovina raspoređena, isti je modeli nastavljaju nadzirati. Ako se tržišni uvjeti promijene ili se vaša vlastita prognoza novčanog toka promijeni, dobit ćete označeni pregled umjesto tihog izvješća zakopanog u mjesečnom sažetku. Pragove postavljate sami, tako da upozorenja odražavaju vašu sklonost riziku.
Svaka preporuka i ishod sastavljeni su u sažetak spreman za ploču napisan na jednostavnom engleskom jeziku, s temeljnim brojkama dostupnim svima koji žele provjeriti funkcioniranje. Izvješća se generiraju automatski, tako da nitko u vašem timu ne provodi poslijepodne formatirajući proračunske tablice.
Transparentnost je lakše obećati nego pokazati. Evo kroz koji postupak prolazi preporuka prije nego što stigne do vas i što se s njom događa nakon toga.
Povezujete svoje računovodstvene ili bankovne podatke i postavljate granice rizika koje vam odgovaraju.
Model daje preporuku koja se provjerava u odnosu na vaša navedena ograničenja prije izdavanja.
Neovisna komisija financijskih stručnjaka pregledava obrazloženje modela i označava sve nejasnoće.
Preporuka i njezin konačni ishod bilježe se u dnevniku javnog nastupa, u cijelosti.
| Datum upisa | Vrsta preporuke | Ishod zabilježen | Status pregleda |
|---|---|---|---|
| Unos Q1 | Kratkoročno raspoređivanje | U okviru predviđenog raspona | Pregledano |
| Unos Q1 | Prilagodba praga rizika | Označeno i revidirano | Pregledano |
Metodologija koja stoji iza modela ponovno se procjenjuje prema fiksnom rasporedu, a svaka materijalna promjena bilježi se uz zapisnik tako da prethodne preporuke ostaju razumljive u kontekstu u kojem su napravljene.
Isti temeljni modeli primjenjuju se na pregršt ponavljajućih situacija koje nam donose vlasnici malih tvrtki iz Ujedinjenog Kraljevstva.
Za tvrtke koje imaju više operativnog novca nego što je potrebno za trenutnu aktivnost, utvrđujemo koliko bi se razumno moglo rasporediti u nižerizične kratkoročne opcije bez narušavanja svakodnevne likvidnosti.
Prije izdvajanja novca za nove prostorije, opremu ili zapošljavanje, naši modeli testiraju mogu li rezerve apsorbirati obvezu prema nizu scenarija trgovanja, a ne samo prema onom najvjerojatnijem.
Tijekom razdoblja kretanja kamatne stope ili tržišta, preporuke se automatski ponovno provjeravaju, tako da se prethodno ispravne odluke ponovno razmatraju, a ne ostavljaju da odleže bez pregleda.
Ovo su pitanja koja nam najčešće postavljaju direktori malih i srednjih poduzeća procjenjujući trebaju li poslati svoje podatke.
Podaci se šifriraju u prijenosu i mirovanju te se pohranjuju na infrastrukturu koja se nalazi u Ujedinjenom Kraljevstvu kako bi se uskladili s vašim postojećim obvezama boravka podataka. Pristup je ograničen na sustave i recenzente koji su izravno uključeni u izradu vaše preporuke. Možete zatražiti brisanje svojih podataka u bilo kojem trenutku, u skladu s UK GDPR.
Većina tvrtki povezuje svoj računovodstveni softver i daje početni skup podataka unutar prvog tjedna. Modelu zatim treba kratko razdoblje da izgradi pouzdanu osnovu prognoze prije nego što se izda prva preporuka, obično unutar dva do tri tjedna od povezivanja, ovisno o kvaliteti podataka.
Točnost se mjeri usporedbom svakog raspona predviđanja sa stvarnim ishodom nakon što se dogodi, a ta je usporedba ono što popunjava javni dnevnik izvedbe. Rasponi se sužavaju kako je dostupno više vlastitih podataka, ali nijedna prognoza nije jamstvo, a svaka preporuka navodi svoju razinu pouzdanosti, a ne predstavlja jednu fiksnu brojku.
Konzultacija s podacima prolazi kroz vašu trenutnu novčanu poziciju, kako bi izgledala preporuka temeljena na modelu za vaše brojke i kako funkcionira zapisnik učinka, prije nego što se na bilo što posvetite.