Az Kastren Fundast prediktív modellekkel elemzi az Ön készpénzpozícióját, és javasolja, hogy mennyi többletet telepítsen, és mikor. Minden ajánlás nyilvános teljesítménynaplóba kerül, így áttekintheti az indoklást, mielőtt támaszkodna rá.
Az ajánlásokat egy független pénzügyi szakemberek közössége felülvizsgálja a közzététel előtt, nem pedig utána.
A legtöbb kisvállalkozás több készpénzt tart alacsony kamatozású számlákon, mint amennyire szüksége van a napi működéséhez. Ez ritkán történik szándékosan. A többlet készpénz felhasználásának megfelelő megoldása általában azt jelenti, hogy össze kell gyűjteni a pénzforgalmi előrejelzéseket, a követelések időzítését és a piaci feltételeket, majd ezeket értelmezni kell pénzügyi csapat nélkül.
Az Kastren Fundast azért készült, hogy lerövidítse ezt a folyamatot. Modelljeink beolvassák a pénzforgalmi előzményeket, a közelgő kötelezettségvállalásokat és a releváns piaci jelzéseket, majd ezeket egy egyszerű angol nyelvű ajánlássá alakítják, meghatározott szintű bizalommal. A döntést továbbra is te hozod meg. Egyszerűen eltávolítjuk a kézi elemzést, amely általában az útjában áll.
Csak szemléltető példa. A tényleges arányok az Ön pénzforgalmi adataitól és kockázattűrő képességétől függenek.
A különálló eszközök helyett az Kastren Fundast előrejelző modellezést, kockázatfigyelést és jelentéskészítést futtat egyetlen folyamatosan frissített adatkészletből, így az ajánlások konzisztensek maradnak az adatok változásával.
Modelljeink tanulmányozzák a múltbeli cash flow-t, a szezonális keresleti mintákat és a folyószámla egyenlegét olyan nyilvánosan elérhető mutatók mellett, mint a Bank of England kamatlábmozgásai. A kibocsátás a következő hetek és hónapok többletkészpénzének előrejelzési tartománya, nem pedig egyetlen rögzített szám.
A készpénz bevetése után ugyanazok a modellek folyamatosan figyelik azt. Ha a piaci feltételek megváltoznak, vagy a saját pénzforgalmi előrejelzése megváltozik, akkor a havi összefoglalóba eltemetett néma jelentés helyett megjelölt értékelést kap. A küszöbértékeket Ön határozza meg, így a figyelmeztetések az Ön kockázati étvágyát tükrözik.
Minden ajánlást és eredményt egy egyszerű angol nyelven írt, táblakész összefoglalóba állítunk össze, amely az alapul szolgáló számadatokat bárki számára elérhetővé teszi, aki szeretné ellenőrizni a munkát. A jelentések automatikusan generálódnak, így a csapatból senki sem tölt el egy délutánt táblázatok formázásával.
Az átláthatóságot könnyebb ígérni, mint bizonyítani. Az alábbiakban bemutatjuk azt a folyamatot, amelyen egy ajánlás átmegy, mielőtt eljut Önhöz, és mi történik vele utána.
Összekapcsolja számviteli vagy banki adatait, és meghatározza az Önnek megfelelő kockázati határokat.
A modell ajánlást készít, amelyet a kiadás előtt ellenőrzi a megadott korlátozások alapján.
Egy pénzügyi szakemberekből álló független testület áttekinti a modell érvelését, és megjelöl minden nem egyértelműt.
Az ajánlás és annak végeredménye teljes terjedelmében a nyilvános teljesítménynaplóban kerül rögzítésre.
| Naplózás dátuma | Ajánlás típusa | Eredmény rögzítve | Állapot áttekintése |
|---|---|---|---|
| Q1 belépés | Rövid távú telepítés | Az előrejelzési tartományon belül | Áttekintve |
| Q1 belépés | Kockázati küszöb kiigazítása | Megjelölve és felülvizsgálva | Áttekintve |
A modellek mögött meghúzódó módszertant rögzített ütemezés szerint újraértékelik, és minden lényeges változást a napló mellett feljegyeznek, így a korábbi ajánlások érthetőek maradnak abban a kontextusban, ahogyan megfogalmazták.
Ugyanezeket a mögöttes modelleket alkalmazzák néhány ismétlődő helyzetre, amelyet az Egyesült Királyság kisvállalkozásainak tulajdonosai hoznak elénk.
Azon vállalkozások esetében, amelyek a jelenlegi tevékenységi igényeknél több működési készpénzzel rendelkeznek, meghatározzuk, hogy mennyit lehetne ésszerűen bevetni alacsonyabb kockázatú rövid távú opciókba a napi likviditás megzavarása nélkül.
Mielőtt készpénzt lekötnénk új helyiségekre, berendezésekre vagy bérbeadásra, modelljeink megvizsgálják, hogy a tartalékok képesek-e elnyelni a kötelezettségvállalást számos kereskedési forgatókönyv esetén, nem csak a legvalószínűbb esetben.
A kamatláb vagy a piaci mozgások időszakában az ajánlások automatikusan újraellenőrzésre kerülnek, így a korábban megalapozott döntéseket felülvizsgálják, és nem hagyják felülvizsgálatlanul.
Ezeket a kérdéseket teszik fel nekünk leggyakrabban a kkv-k igazgatói, amikor értékelik, hogy el kell-e küldeni adataikat.
Az adatok továbbításakor és nyugalmi állapotban titkosítva vannak, és az Egyesült Királyságban található infrastruktúrán tárolódnak, hogy megfeleljenek az Ön meglévő adattartási kötelezettségeinek. A hozzáférés azokra a rendszerekre és ellenőrökre korlátozódik, amelyek közvetlenül részt vesznek az ajánlás elkészítésében. Bármikor kérheti adatainak törlését az Egyesült Királyság GDPR-jával összhangban.
A legtöbb vállalkozás összekapcsolja számviteli szoftverét, és az első héten megadja a kezdeti adatkészletet. A modellnek ezután rövid időre van szüksége ahhoz, hogy megbízható előrejelzési alapvonalat építsen fel az első ajánlás kiadása előtt, jellemzően a csatlakozást követő két-három héten belül, az adatminőségtől függően.
A pontosság mérése úgy történik, hogy az egyes előrejelzési tartományokat összehasonlítják a tényleges eredménnyel, amikor azok bekövetkeznek, és ez az összehasonlítás tölti fel a nyilvános teljesítménynaplót. A tartományok szűkülnek, mivel több saját adat áll rendelkezésre, de semmilyen előrejelzés nem jelent garanciát, és minden ajánlás a megbízhatósági szintet adja meg, nem pedig egyetlen rögzített adatot.
Egy adatkonzultáció végigjárja aktuális készpénzpozícióját, hogyan nézne ki egy modellalapú ajánlás a számadatokhoz, és hogyan működik a teljesítménynapló, mielőtt bármit is vállalna.