Kastren Fundast analizē jūsu naudas pozīciju, izmantojot paredzamos modeļus, un iesaka, cik daudz pārpalikuma izvietot un kad. Katrs ieteikums tiek ierakstīts publiskā veiktspējas žurnālā, lai jūs varētu pārskatīt pamatojumu, pirms paļaujaties uz to.
Neatkarīga finanšu speciālistu kopiena pārskata ieteikumus pirms to publicēšanas, nevis pēc to publicēšanas.
Lielākā daļa mazo uzņēmumu glabā vairāk naudas zemu procentu kontos, nekā nepieciešams ikdienas darbībai. Šī izvēle reti tiek veikta ar nolūku. Pienācīgas lietas izveide naudas pārpalikuma izvietošanai parasti nozīmē naudas plūsmas prognožu, debitoru parādu laika un tirgus apstākļu apkopošanu, pēc tam to interpretāciju bez finanšu komandas.
Kastren Fundast tika izveidots, lai saīsinātu šo procesu. Mūsu modeļi nolasa jūsu naudas plūsmas vēsturi, gaidāmās saistības un atbilstošos tirgus signālus, pēc tam pārvērš tos vienkāršā ieteikumā angļu valodā ar noteiktu pārliecības līmeni. Jūs joprojām pieņemat lēmumu. Mēs vienkārši noņemam manuālo analīzi, kas parasti tai traucē.
Tikai ilustratīvs piemērs. Faktiskās proporcijas ir atkarīgas no jūsu naudas plūsmas datiem un riska tolerances.
Atsevišķu rīku vietā Kastren Fundast veic prognozējošu modelēšanu, riska uzraudzību un atskaites no vienas nepārtraukti atjauninātas datu kopas, tāpēc ieteikumi paliek nemainīgi, mainoties skaitļiem.
Mūsu modeļi pēta jūsu vēsturisko naudas plūsmu, sezonas pieprasījuma modeļus un tekošā konta atlikumus kopā ar publiski pieejamiem rādītājiem, piemēram, Anglijas Bankas likmju izmaiņām. Izlaide ir prognozes diapazons skaidras naudas pārpalikumam nākamajās nedēļās un mēnešos, nevis atsevišķs fiksēts skaitlis.
Kad skaidra nauda ir izvietota, tie paši modeļi to turpina uzraudzīt. Ja mainās tirgus apstākļi vai mainās jūsu naudas plūsmas prognoze, jūs saņemat atsauksmi ar karodziņu, nevis klusu ziņojumu, kas tiek iekļauts ikmēneša kopsavilkumā. Sliekšņi tiek noteikti kopā ar jums, tāpēc brīdinājumi atspoguļo jūsu vēlmi riskēt.
Katrs ieteikums un rezultāts tiek apkopots dēlī sagatavotā kopsavilkumā, kas rakstīts vienkāršā angļu valodā, un pamatā esošie skaitļi ir pieejami ikvienam, kas vēlas pārbaudīt darbu. Pārskati tiek ģenerēti automātiski, tāpēc neviens jūsu komandas loceklis nepavada pēcpusdienu, formatējot izklājlapas.
Pārredzamību ir vieglāk apsolīt nekā demonstrēt. Tālāk ir norādīts process, ko ieteikums veic, pirms tas sasniedz jūs, un kas ar to notiek pēc tam.
Jūs savienojat savus grāmatvedības vai bankas datus un nosakāt sev pieņemamās riska robežas.
Modelis izstrādā ieteikumu, kas pirms izlaišanas tiek pārbaudīts attiecībā pret jūsu norādītajiem ierobežojumiem.
Neatkarīga finanšu profesionāļu grupa pārskata modeļa pamatojumu un atzīmē visu neskaidro.
Ieteikums un tā iespējamais rezultāts tiek pilnībā ierakstīts publiskajā izpildes žurnālā.
| Reģistrācijas datums | Ieteikuma veids | Rezultāts reģistrēts | Pārskatiet statusu |
|---|---|---|---|
| Q1 ieraksts | Īstermiņa izvietošana | Prognozes diapazonā | Pārskatīts |
| Q1 ieraksts | Riska sliekšņa korekcija | Atzīmēts un pārskatīts | Pārskatīts |
Modeļu metodoloģija tiek atkārtoti novērtēta pēc noteikta grafika, un visas būtiskas izmaiņas tiek atzīmētas kopā ar žurnālu, tāpēc iepriekšējie ieteikumi paliek saprotami kontekstā, kurā tie tika veikti.
Tie paši pamatā esošie modeļi tiek piemēroti dažām atkārtotām situācijām, ko mums sniedz Apvienotās Karalistes mazo uzņēmumu īpašnieki.
Uzņēmumiem, kuriem ir vairāk naudas līdzekļu, nekā ir nepieciešams pašreizējai darbībai, mēs nosakām, cik daudz varētu saprātīgi izmantot zemāka riska īstermiņa opcijās, nepārtraucot ikdienas likviditāti.
Pirms naudas ieguldīšanas jaunām telpām, iekārtām vai darbā pieņemšanas, mūsu modeļi pārbauda, vai rezerves var absorbēt saistības dažādos tirdzniecības scenārijos, nevis tikai visticamākajā.
Procentu likmju vai tirgus svārstību periodos ieteikumi tiek automātiski atkārtoti pārbaudīti, tāpēc iepriekš pamatotie lēmumi tiek pārskatīti, nevis atstāti novecojuši nepārskatīti.
Šie ir jautājumi, ko mums visbiežāk uzdod MVU direktori, izvērtējot, vai iesniegt savus datus.
Dati tiek šifrēti gan tranzītā, gan miera stāvoklī un tiek glabāti infrastruktūrā, kas atrodas Apvienotajā Karalistē, lai atbilstu jūsu esošajām datu uzturēšanās saistībām. Piekļuve ir ierobežota ar sistēmām un recenzentiem, kas ir tieši iesaistīti jūsu ieteikuma sagatavošanā. Jūs jebkurā laikā varat pieprasīt savu datu dzēšanu saskaņā ar Apvienotās Karalistes GDPR.
Lielākā daļa uzņēmumu savieno savu grāmatvedības programmatūru un pirmās nedēļas laikā nodrošina sākotnējo datu kopu. Pēc tam modelim ir nepieciešams īss laika posms, lai izveidotu uzticamu prognozes bāzes līniju, pirms tiek izdots pirmais ieteikums, parasti divu līdz trīs nedēļu laikā pēc savienojuma, atkarībā no datu kvalitātes.
Precizitāte tiek mērīta, salīdzinot katru prognozes diapazonu ar faktisko iznākumu, kad tas ir noticis, un šis salīdzinājums ir tas, kas aizpilda publisko veiktspējas žurnālu. Diapazoni sašaurinās, jo ir pieejams vairāk jūsu datu, taču neviena prognoze negarantē, un katrā ieteikumā ir norādīts tā ticamības līmenis, nevis tiek parādīts viens fiksēts skaitlis.
Pirms apņematies kaut ko darīt, konsultējoties ar datiem, tiek apskatīta jūsu pašreizējā skaidrās naudas pozīcija, kā izskatītos uz modeli balstīts ieteikums jūsu skaitļiem un kā darbojas veiktspējas žurnāls.