Kastren Fundast analizuje Twoją pozycję gotówkową za pomocą modeli predykcyjnych i zaleca, jaką nadwyżkę wdrożyć i kiedy. Każde zalecenie jest zapisywane w publicznym dzienniku wydajności, dzięki czemu możesz przejrzeć uzasadnienie, zanim na nim zaczniesz polegać.
Zalecenia są sprawdzane przez niezależną społeczność specjalistów finansowych przed ich publikacją, a nie po.
Większość małych firm przechowuje więcej środków pieniężnych na niskooprocentowanych rachunkach, niż jest im potrzebne do codziennej działalności. Rzadko jest to wybór celowy. Stworzenie odpowiedniego uzasadnienia dla wykorzystania nadwyżki środków pieniężnych zwykle oznacza zebranie prognoz przepływów pieniężnych, harmonogramu należności i warunków rynkowych, a następnie zinterpretowanie ich bez obecności zespołu finansowego.
Kastren Fundast został zbudowany, aby skrócić ten proces. Nasze modele odczytują historię przepływów pieniężnych, nadchodzące zobowiązania i odpowiednie sygnały rynkowe, a następnie przekładają je na rekomendację w prostym języku angielskim z określonym poziomem pewności. Nadal podejmujesz decyzję. Po prostu usuwamy ręczną analizę, która zwykle stoi na przeszkodzie.
Tylko przykład ilustrujący. Rzeczywiste proporcje zależą od danych dotyczących przepływów pieniężnych i tolerancji ryzyka.
Zamiast oddzielnych narzędzi, Kastren Fundast obsługuje modelowanie predykcyjne, monitorowanie ryzyka i raportowanie na podstawie jednego, stale aktualizowanego zestawu danych, dzięki czemu rekomendacje pozostają spójne w miarę zmiany danych.
Nasze modele badają historyczne przepływy pieniężne, sezonowe wzorce popytu i salda rachunków bieżących wraz z publicznie dostępnymi wskaźnikami, takimi jak zmiany stóp procentowych Banku Anglii. Wynikiem jest przedział prognozy nadwyżki środków pieniężnych w nadchodzących tygodniach i miesiącach, a nie pojedyncza stała liczba.
Po wdrożeniu środków pieniężnych te same modele stale je monitorują. Jeśli zmienią się warunki rynkowe lub zmieni się Twoja prognoza przepływów pieniężnych, otrzymasz oflagowaną recenzję, a nie cichy raport ukryty w miesięcznym podsumowaniu. Progi są ustalane samodzielnie, więc alerty odzwierciedlają Twój apetyt na ryzyko.
Każde zalecenie i wynik są zestawiane w gotowe do odczytania przez zarząd podsumowanie napisane prostym językiem angielskim, a podstawowe dane liczbowe są dostępne dla każdego, kto chce sprawdzić działanie. Raporty są generowane automatycznie, więc nikt w Twoim zespole nie spędza popołudnia na formatowaniu arkuszy kalkulacyjnych.
Przejrzystość łatwiej obiecać niż wykazać. Oto proces, przez który przechodzi rekomendacja, zanim dotrze do Ciebie, i co dzieje się z nią później.
Łączysz swoje dane księgowe lub bankowe i ustalasz granice ryzyka, które Ci odpowiadają.
Model generuje rekomendację, która przed wydaniem jest sprawdzana pod kątem określonych ograniczeń.
Niezależny panel specjalistów ds. finansów sprawdza rozumowanie modelu i zaznacza wszelkie niejasności.
Zalecenie i jego ostateczny wynik są w całości rejestrowane w publicznym dzienniku wyników.
| Data zarejestrowania | Typ rekomendacji | Wynik zarejestrowany | Przejrzyj stan |
|---|---|---|---|
| Wpis Q1 | Wdrożenie krótkoterminowe | W zakresie prognozy | Recenzję |
| Wpis Q1 | Korekta progu ryzyka | Oznaczone i poprawione | Recenzję |
Metodologia modeli jest poddawana ponownej ocenie według ustalonego harmonogramu, a wszelkie istotne zmiany są odnotowywane w dzienniku, dzięki czemu wcześniejsze zalecenia pozostają zrozumiałe w kontekście, w jakim zostały sformułowane.
Te same modele bazowe stosuje się do kilku powtarzających się sytuacji, z którymi zgłaszają się do nas właściciele małych firm w Wielkiej Brytanii.
W przypadku przedsiębiorstw posiadających więcej środków pieniężnych z działalności operacyjnej niż ich bieżące potrzeby, identyfikujemy, ile środków można rozsądnie przeznaczyć na opcje krótkoterminowe o niższym ryzyku bez zakłócania codziennej płynności.
Przed przeznaczeniem środków pieniężnych na nową siedzibę, sprzęt lub zatrudnienie nasze modele sprawdzają, czy rezerwy są w stanie wchłonąć zobowiązanie w ramach różnych scenariuszy handlowych, a nie tylko najbardziej prawdopodobnego.
W okresach wahań stóp procentowych lub rynku rekomendacje są automatycznie ponownie sprawdzane, dzięki czemu wcześniej uzasadnione decyzje są weryfikowane, a nie pozostawiane bez przeglądu.
To pytania, które najczęściej zadają nam dyrektorzy MŚP oceniający, czy przekazać swoje dane.
Dane są szyfrowane podczas przesyłania i przechowywania oraz przechowywane w infrastrukturze zlokalizowanej w Wielkiej Brytanii w celu dostosowania do istniejących obowiązków w zakresie przechowywania danych. Dostęp jest ograniczony do systemów i recenzentów bezpośrednio zaangażowanych w tworzenie Twojej rekomendacji. W każdej chwili możesz zażądać usunięcia swoich danych, zgodnie z brytyjskim RODO.
Większość firm podłącza swoje oprogramowanie księgowe i udostępnia wstępny zestaw danych w ciągu pierwszego tygodnia. Następnie model potrzebuje krótkiego czasu na zbudowanie wiarygodnej prognozy bazowej przed wydaniem pierwszego zalecenia, zwykle w ciągu dwóch do trzech tygodni od połączenia, w zależności od jakości danych.
Dokładność mierzy się poprzez porównanie każdego zakresu prognozy z rzeczywistym wynikiem po jego wystąpieniu, a porównanie to wypełnia publiczny dziennik wyników. Przedziały są wąskie, ponieważ dostępnych jest więcej własnych danych, ale żadna prognoza nie stanowi gwarancji, a każde zalecenie określa poziom ufności, a nie przedstawia jedną stałą liczbę.
Konsultacje dotyczące danych omawiają Twoją obecną sytuację gotówkową, jak wyglądałaby rekomendacja oparta na modelu dla Twoich danych i jak działa dziennik wydajności, zanim podejmiesz jakiekolwiek zobowiązanie.