O Kastren Fundast analisa sua posição de caixa com modelos preditivos e recomenda quanto excedente distribuir e quando. Cada recomendação é gravada em um registro de desempenho público, para que você possa revisar o raciocínio antes de confiar nele.
As recomendações são revisadas por uma comunidade independente de profissionais de finanças antes de serem publicadas, e não depois.
A maioria das pequenas empresas mantém mais dinheiro em contas com juros baixos do que o necessário para as operações diárias. Esta raramente é uma escolha feita de propósito. Construir um caso adequado para a implantação de excedente de caixa geralmente significa reunir previsões de fluxo de caixa, prazos de recebimentos e condições de mercado e, em seguida, interpretá-los sem uma equipe financeira disponível.
O Kastren Fundast foi construído para encurtar esse processo. Nossos modelos leem seu histórico de fluxo de caixa, compromissos futuros e sinais de mercado relevantes e, em seguida, traduzem-nos em uma recomendação simples com um nível de confiança declarado. Você ainda toma a decisão. Simplesmente removemos a análise manual que normalmente atrapalha isso.
Exemplo ilustrativo apenas. As proporções reais dependem dos dados do seu fluxo de caixa e da tolerância ao risco.
Em vez de ferramentas separadas, o Kastren Fundast executa modelagem preditiva, monitoramento de riscos e relatórios a partir de um conjunto de dados atualizado continuamente, para que as recomendações permaneçam consistentes à medida que seus números mudam.
Nossos modelos estudam seu fluxo de caixa histórico, padrões de demanda sazonal e saldos em conta corrente, juntamente com indicadores disponíveis publicamente, como movimentos de taxas do Banco da Inglaterra. O resultado é um intervalo de previsão de excedente de caixa nas próximas semanas e meses, e não um único número fixo.
Depois que o dinheiro é implantado, os mesmos modelos continuam monitorando-o. Se as condições de mercado mudarem, ou se sua própria previsão de fluxo de caixa mudar, você receberá uma revisão sinalizada em vez de um relatório silencioso enterrado em um resumo mensal. Os limites são definidos com você, portanto os alertas refletem seu próprio apetite pelo risco.
Cada recomendação e resultado são compilados em um resumo pronto para o conselho, escrito em inglês simples, com os números subjacentes disponíveis para qualquer pessoa que queira verificar o funcionamento. Os relatórios são gerados automaticamente, para que ninguém da sua equipe passe uma tarde formatando planilhas.
A transparência é mais fácil de prometer do que demonstrar. Aqui está o processo pelo qual uma recomendação passa antes de chegar até você e o que acontece com ela depois.
Você conecta seus dados contábeis ou bancários e define os limites de risco com os quais se sente confortável.
O modelo produz uma recomendação, que é verificada em relação às restrições declaradas antes do lançamento.
Um painel independente de profissionais de finanças analisa o raciocínio do modelo e sinaliza qualquer coisa que não esteja clara.
A recomendação e o seu eventual resultado são registados no registo público de desempenho, na íntegra.
| Data registrada | Tipo de recomendação | Resultado registrado | Rever estado |
|---|---|---|---|
| Entrada no primeiro trimestre | Implantação de curto prazo | Dentro do intervalo de previsão | Revisado |
| Entrada no primeiro trimestre | Ajuste do limite de risco | Sinalizado e revisado | Revisado |
A metodologia por detrás dos modelos é reavaliada num calendário fixo e qualquer alteração material é anotada juntamente com o registo, para que as recomendações anteriores permaneçam compreensíveis no contexto em que foram feitas.
Os mesmos modelos subjacentes são aplicados a algumas situações recorrentes que os proprietários de pequenas empresas do Reino Unido nos trazem.
Para as empresas que detêm mais caixa operacional do que as necessidades da atividade atual, identificamos quanto poderia razoavelmente ser aplicado em opções de curto prazo de menor risco sem perturbar a liquidez diária.
Antes de comprometer dinheiro em novas instalações, equipamentos ou contratações, os nossos modelos testam se as reservas podem absorver o compromisso numa série de cenários de negociação, e não apenas no mais provável.
Durante períodos de taxa de juro ou movimento do mercado, as recomendações são automaticamente verificadas novamente, para que decisões anteriormente acertadas sejam revistas em vez de serem deixadas sem revisão.
Estas são as perguntas que os diretores de PME nos fazem com mais frequência ao avaliar se devem submeter os seus dados.
Os dados são criptografados em trânsito e em repouso e armazenados em infraestrutura localizada no Reino Unido para se alinharem às suas obrigações existentes de residência de dados. O acesso é limitado aos sistemas e revisores diretamente envolvidos na produção da sua recomendação. Você pode solicitar a exclusão dos seus dados a qualquer momento, de acordo com o GDPR do Reino Unido.
A maioria das empresas conecta seu software de contabilidade e fornece um conjunto inicial de dados na primeira semana. O modelo precisa então de um curto período para construir uma linha de base de previsão confiável antes que a primeira recomendação seja emitida, normalmente dentro de duas a três semanas após a conexão, dependendo da qualidade dos dados.
A precisão é medida comparando cada intervalo de previsão com o resultado real assim que ele ocorre, e essa comparação é o que preenche o registro de desempenho público. Os intervalos diminuem à medida que mais dados próprios estão disponíveis, mas nenhuma previsão é uma garantia e cada recomendação indica o seu nível de confiança em vez de apresentar um único valor fixo.
Uma consulta de dados analisa sua posição de caixa atual, como seria uma recomendação baseada em modelo para seus números e como funciona o registro de desempenho, antes de você se comprometer com qualquer coisa.