Kastren Fundast analizează poziția dvs. de numerar cu modele predictive și recomandă cât surplus să implementați și când. Fiecare recomandare este scrisă într-un jurnal public de performanță, astfel încât să puteți revizui raționamentul înainte de a vă baza pe el.
Recomandările sunt revizuite de o comunitate independentă de profesioniști din domeniul finanțelor înainte de a fi publicate, nu după.
Majoritatea întreprinderilor mici păstrează mai mulți numerar în conturi cu dobândă scăzută decât au nevoie pentru operațiunile de zi cu zi. Aceasta este rareori o alegere făcută intenționat. Construirea unui caz adecvat pentru distribuirea excedentului de numerar înseamnă de obicei reunirea previziunilor fluxului de numerar, calendarul creanțelor și condițiile pieței, apoi interpretarea acestora fără o echipă financiară disponibilă.
Kastren Fundast a fost construit pentru a scurta acest proces. Modelele noastre vă citesc istoricul fluxului de numerar, angajamentele viitoare și semnalele relevante ale pieței, apoi le traduc într-o recomandare simplă în limba engleză, cu un nivel declarat de încredere. Încă iei decizia. Pur și simplu eliminăm analiza manuală care de obicei o împiedică.
Numai un exemplu ilustrativ. Proporțiile reale depind de datele privind fluxul de numerar și de toleranța la risc.
Mai degrabă decât instrumente separate, Kastren Fundast rulează modelare predictivă, monitorizare a riscurilor și raportare dintr-un singur set de date actualizat continuu, astfel încât recomandările rămân consecvente pe măsură ce cifrele dumneavoastră se modifică.
Modelele noastre studiază fluxul dvs. de numerar istoric, modelele sezoniere ale cererii și soldurile contului curent alături de indicatori disponibili public, cum ar fi mișcările ratelor Băncii Angliei. Rezultatul este un interval de prognoză pentru surplusul de numerar în următoarele săptămâni și luni, nu un singur număr fix.
Odată ce numerarul este implementat, aceleași modele îl monitorizează în continuare. Dacă condițiile pieței se schimbă sau propriile previziuni ale fluxului de numerar se modifică, primiți o revizuire semnalată, mai degrabă decât un raport tăcut îngropat într-un rezumat lunar. Pragurile sunt stabilite cu dvs., astfel încât alertele reflectă propriul apetit pentru risc.
Fiecare recomandare și rezultat este compilat într-un rezumat pregătit pentru bord scris în limba engleză simplă, cu cifrele subiacente disponibile pentru oricine dorește să verifice funcționarea. Rapoartele sunt generate automat, astfel încât nimeni din echipa ta să nu petreacă o după-amiază formatând foi de calcul.
Transparența este mai ușor de promis decât de demonstrat. Iată procesul prin care trece o recomandare înainte de a ajunge la tine și ce se întâmplă cu ea după aceea.
Vă conectați datele contabile sau bancare și stabiliți limitele de risc cu care sunteți confortabil.
Modelul produce o recomandare, care este verificată cu constrângerile declarate înainte de lansare.
Un grup independent de profesioniști în finanțe analizează raționamentul modelului și semnalează orice neclar.
Recomandarea și eventualul rezultat al acesteia sunt consemnate în jurnalul public de performanță, integral.
| Data înregistrării | Tipul de recomandare | Rezultatul înregistrat | Starea revizuirii |
|---|---|---|---|
| Intrarea Q1 | Desfășurare pe termen scurt | În intervalul de prognoză | Revizuit |
| Intrarea Q1 | Ajustarea pragului de risc | Semnalat și revizuit | Revizuit |
Metodologia din spatele modelelor este reevaluată pe un program fix și orice modificare materială este notă alături de jurnal, astfel încât recomandările anterioare rămân de înțeles în contextul în care au fost făcute.
Aceleași modele de bază sunt aplicate la o mână de situații recurente pe care ni le aduc proprietarii de mici afaceri din Marea Britanie.
Pentru companiile care dețin mai mulți numerar operațional decât au nevoie de activitatea curentă, identificăm cât de mult ar putea fi utilizat în mod rezonabil în opțiuni pe termen scurt cu risc scăzut, fără a perturba lichiditatea de zi cu zi.
Înainte de a angaja numerar în noi locații, echipamente sau închiriere, modelele noastre testează dacă rezervele pot absorbi angajamentul într-o serie de scenarii de tranzacționare, nu doar cel mai probabil.
În perioadele de mișcare a ratei dobânzii sau a pieței, recomandările sunt verificate automat din nou, astfel încât deciziile corecte anterior sunt revizuite mai degrabă decât lăsate la vechime nerevizuite.
Acestea sunt întrebările pe care ni le pun cel mai des directorii IMM-urilor care evaluează dacă să-și trimită datele.
Datele sunt criptate în tranzit și în repaus și stocate pe infrastructura situată în Regatul Unit pentru a se alinia cu obligațiile existente de rezidență a datelor. Accesul este limitat la sistemele și recenzenții direct implicați în producerea recomandării dvs. Puteți solicita oricând ștergerea datelor dumneavoastră, în conformitate cu GDPR din Regatul Unit.
Majoritatea companiilor își conectează software-ul de contabilitate și oferă un set inițial de date în prima săptămână. Apoi, modelul are nevoie de o perioadă scurtă pentru a construi o prognoză de referință fiabilă înainte de emiterea primei recomandări, de obicei în două până la trei săptămâni de la conectare, în funcție de calitatea datelor.
Precizia este măsurată prin compararea fiecărui interval de prognoză cu rezultatul real odată ce apare, iar această comparație este ceea ce populează jurnalul de performanță public. Intervalele se îngustează pe măsură ce sunt disponibile mai multe date proprii, dar nicio prognoză nu este o garanție și fiecare recomandare își precizează nivelul de încredere, mai degrabă decât să prezinte o singură cifră fixă.
O consultare de date trece prin poziția dvs. actuală de numerar, cum ar arăta o recomandare bazată pe model pentru cifrele dvs. și cum funcționează jurnalul de performanță, înainte de a vă angaja la ceva.