Kastren Fundast, nakit pozisyonunuzu tahmine dayalı modellerle analiz eder ve ne kadar fazlalığın ne zaman dağıtılacağını önerir. Her öneri halka açık bir performans günlüğüne yazılır, böylece ona güvenmeden önce gerekçesini inceleyebilirsiniz.
Tavsiyeler, bağımsız bir finans profesyonelleri topluluğu tarafından yayınlanmadan önce incelenir, yayınlanmadan sonra değil.
Küçük işletmelerin çoğu, düşük faizli hesaplarda günlük operasyonlar için ihtiyaç duyduklarından daha fazla nakit tutar. Bu nadiren bilerek yapılan bir seçimdir. Fazla nakiti dağıtmak için uygun bir senaryo oluşturmak genellikle nakit akışı tahminlerini, alacak zamanlamasını ve piyasa koşullarını bir araya getirmek ve ardından bunları elinizde bir finans ekibi olmadan yorumlamak anlamına gelir.
Kastren Fundast bu süreci kısaltmak için tasarlandı. Modellerimiz nakit akışı geçmişinizi, yaklaşan taahhütlerinizi ve ilgili piyasa sinyallerini okur ve ardından bunları belirtilen düzeyde bir güven düzeyiyle sade bir İngilizce öneriye dönüştürür. Yine de kararı sen veriyorsun. Genellikle buna engel olan manuel analizi ortadan kaldırıyoruz.
Yalnızca açıklayıcı örnek. Gerçek oranlar nakit akışı verilerinize ve risk toleransınıza bağlıdır.
Kastren Fundast, ayrı araçlar yerine, sürekli güncellenen tek bir veri kümesinden tahmine dayalı modelleme, risk izleme ve raporlama çalıştırır; böylece rakamlarınız değiştikçe öneriler tutarlı kalır.
Modellerimiz, İngiltere Merkez Bankası faiz hareketleri gibi kamuya açık göstergelerin yanı sıra tarihsel nakit akışınızı, mevsimsel talep modellerinizi ve cari hesap bakiyelerinizi inceler. Çıktı, tek bir sabit sayı değil, gelecek haftalar ve aylarda nakit fazlası için bir tahmin aralığıdır.
Nakit dağıtıldıktan sonra aynı modeller onu izlemeye devam ediyor. Piyasa koşulları değişirse ya da kendi nakit akışı tahmininiz değişirse, aylık özete gömülü sessiz bir rapor yerine işaretlenmiş bir inceleme alırsınız. Eşikler sizinle birlikte belirlendiğinden uyarılar kendi risk iştahınızı yansıtır.
Her öneri ve sonuç, basit bir İngilizceyle yazılmış, yönetim kuruluna hazır bir özet halinde derlenir ve temel rakamlar, çalışmayı kontrol etmek isteyen herkesin kullanımına açıktır. Raporlar otomatik olarak oluşturulur, böylece ekibinizdeki hiç kimse öğleden sonralarını e-tabloları biçimlendirmek için harcamaz.
Şeffaflığı vaat etmek göstermekten daha kolaydır. İşte bir önerinin size ulaşmadan önce geçirdiği süreç ve sonrasında başına gelenler.
Muhasebe veya bankacılık verilerinizi birbirine bağlarsınız ve kendinizi rahat hissettiğiniz risk sınırlarını belirlersiniz.
Model, yayınlanmadan önce belirttiğiniz kısıtlamalara göre kontrol edilen bir öneri üretir.
Finans profesyonellerinden oluşan bağımsız bir panel, modelin mantığını inceliyor ve belirsiz olan her şeyi işaretliyor.
Tavsiye ve nihai sonucu, kamuya açık performans günlüğüne tam olarak kaydedilir.
| Günlüğe kaydedilen tarih | Öneri türü | Sonuç kaydedildi | Durumu incele |
|---|---|---|---|
| 1. çeyrek girişi | Kısa vadeli dağıtım | Tahmin aralığı dahilinde | İncelendi |
| 1. çeyrek girişi | Risk eşik ayarı | İşaretlendi ve revize edildi | İncelendi |
Modellerin arkasındaki metodoloji, sabit bir programa göre yeniden değerlendirilir ve geçmiş tavsiyelerin, yapıldıkları bağlamda anlaşılır kalması için herhangi bir önemli değişiklik, kayıt defterinin yanında not edilir.
Aynı temel modeller, Birleşik Krallık'taki küçük işletme sahiplerinin bize getirdiği bir avuç yinelenen duruma da uygulanıyor.
Mevcut faaliyet ihtiyaçlarından daha fazla işletme nakdi tutan işletmeler için, günlük likiditeyi bozmadan ne kadarının daha düşük riskli kısa vadeli seçeneklere makul bir şekilde dağıtılabileceğini belirliyoruz.
Yeni tesislere, ekipmanlara veya işe alımlara nakit aktarmadan önce modellerimiz, rezervlerin taahhüdü yalnızca en olası senaryoda değil, çeşitli ticaret senaryolarında karşılayıp karşılayamayacağını test eder.
Faiz oranının veya piyasa hareketinin olduğu dönemlerde tavsiyeler otomatik olarak yeniden kontrol edilir, böylece önceden doğru olan kararlar gözden geçirilmeden bırakılmak yerine yeniden gözden geçirilir.
Bunlar, verilerini gönderip göndermemeyi değerlendiren KOBİ yöneticileri tarafından bize en sık sorulan sorulardır.
Veriler, aktarım sırasında ve beklemedeyken şifrelenir ve mevcut veri saklama yükümlülüklerinize uygun hale getirilmek üzere Birleşik Krallık'ta bulunan altyapıda depolanır. Erişim, önerinizin oluşturulmasında doğrudan yer alan sistemler ve incelemeciler ile sınırlıdır. Birleşik Krallık GDPR'sine uygun olarak istediğiniz zaman verilerinizin silinmesini talep edebilirsiniz.
Çoğu işletme, muhasebe yazılımlarını bağlar ve ilk hafta içinde bir başlangıç veri seti sağlar. Daha sonra modelin, ilk öneri yayınlanmadan önce, veri kalitesine bağlı olarak genellikle bağlantıdan sonraki iki ila üç hafta içinde güvenilir bir tahmin temeli oluşturmak için kısa bir süreye ihtiyacı vardır.
Doğruluk, her tahmin aralığının, gerçekleştikten sonraki gerçek sonuçla karşılaştırılması yoluyla ölçülür ve bu karşılaştırma, genel performans günlüğünü dolduran şeydir. Kendi verileriniz daha fazla mevcut oldukça aralıklar daralır, ancak hiçbir tahmin garanti değildir ve her öneri, tek bir sabit rakam sunmak yerine kendi güven düzeyini belirtir.
Veri danışmanlığı, herhangi bir taahhütte bulunmadan önce mevcut nakit pozisyonunuzu, rakamlarınız için model tabanlı bir önerinin nasıl görüneceğini ve performans günlüğünün nasıl çalıştığını inceler.