大多数小型企业在低息账户中保留的现金多于日常运营所需的现金。这很少是故意做出的选择。为部署剩余现金建立适当的案例通常意味着将现金流量预测、应收账款时间和市场状况结合在一起，然后在没有财务团队在场的情况下对其进行解释。
Kastren Fundast 的构建是为了缩短该过程。我们的模型会读取您的现金流历史记录、即将做出的承诺以及相关的市场信号，然后将它们翻译成具有明确置信度的简单英语建议。你仍然做出决定。我们只是删除了通常妨碍它的手动分析。
仅说明性示例。实际比例取决于您的现金流数据和风险承受能力。
Kastren Fundast 不是单独的工具，而是根据一个不断更新的数据集运行预测建模、风险监控和报告，因此即使数据发生变化，建议也能保持一致。
我们的模型研究您的历史现金流、季节性需求模式和经常账户余额以及英格兰银行利率变动等公开指标。产出是未来几周和几个月剩余现金的预测范围，而不是一个固定数字。
一旦现金被部署，相同的模型就会继续监控它。如果市场状况发生变化，或者您自己的现金流预测发生变化，您会收到带有标记的审查，而不是隐藏在每月摘要中的无声报告。阈值由您设定，因此警报反映您自己的风险偏好。
每项建议和结果都被编译成一份用简单英语编写的董事会准备摘要，任何想要检查工作情况的人都可以使用基础数据。报告是自动生成的，因此您的团队中没有人花一个下午的时间来格式化电子表格。
承诺透明度比证明更容易。以下是建议到达您之前所经历的过程，以及之后会发生什么。
您可以连接您的会计或银行数据，并设置您认为合适的风险界限。
该模型会生成建议，并在发布前根据您规定的约束进行检查。
由财务专业人士组成的独立小组会审查该模型的推理并标记任何不清楚的内容。
建议及其最终结果完整记录在公共绩效日志中。
| 记录日期 | 推荐类型 | 结果记录 | 审核状态 |
|---|---|---|---|
| Q1进入 | 短期部署 | 在预测范围内 | 已审核 |
| Q1进入 | 风险阈值调整 | 已标记并已修订 | 已审核 |
模型背后的方法会按照固定的时间表重新评估，任何重大变化都会在日志旁边注明，因此过去的建议在提出的背景下仍然可以理解。
同样的基本模型也适用于英国小企业主给我们带来的一些反复出现的情况。
对于持有的运营现金多于当前活动需求的企业，我们确定可以合理地将多少资金配置到风险较低的短期期权中，而不会影响日常流动性。
在向新场所、设备或招聘投入现金之前，我们的模型会测试储备是否可以在一系列交易场景下吸收承诺，而不仅仅是最有可能的交易场景。
在利率或市场波动期间，建议会自动重新检查，因此之前的合理决策会被重新审视，而不是任其老化而不受审查。
这些是中小企业董事在评估是否提交数据时最常问我们的问题。
数据在传输过程中和静态时都经过加密，并存储在位于英国的基础设施上，以符合您现有的数据驻留义务。访问权限仅限于直接参与生成推荐的系统和审阅者。您可以根据英国 GDPR 随时请求删除您的数据。
大多数企业连接其会计软件并在第一周内提供初始数据集。然后，在发出第一个建议之前，模型需要在短时间内建立可靠的预测基线，通常在连接后两到三周内，具体取决于数据质量。
准确性是通过将每个预测范围与实际结果进行比较来衡量的，这种比较会填充公共绩效日志。随着您自己的数据越来越多，范围会缩小，但没有预测可以保证，并且每项建议都会说明其置信水平，而不是提供单个固定数字。